Ako si vybrať finančného agenta

Finančný agent vystupuje otvorene a jasne komunikuje svoju identitu.
Pri prvom kontakte sa predstaví a vysvetlí, v akej úlohe vystupuje a v akom rozsahu je pripravený pre vás zabezpečiť finančné služby.

Informuje, s ktorou spoločnosťou (samostatným finančným agentom) spolupracuje a produkty alebo služby ktorých finančných inštitúcií dojednáva.
Tieto informácie by mali byť zrozumiteľné a overiteľné.

Ako klient máte možnosť overiť si tieto údaje v registri Národnej banky Slovenska.
Ak agent nie je registrovaný, môžete sa obrátiť na Národnú banku Slovenska, napríklad prostredníctvom Odboru ochrany finančného spotrebiteľa.

Odborne pripravený finančný agent nepresviedča, ale vysvetľuje a informuje.
Spoluprácu navrhuje až po tom, čo porozumie vašej situácii, potrebám a cieľom.

Finančný agent sa zaujíma o vašu aktuálnu situáciu, potreby a plány do budúcnosti. Vychádza z poznania vašej aktuálnej situácie, zamestnania, príjmov a výdavkov a na tomto základe navrhuje riešenia, ktoré dávajú zmysel vo vzťahu k vašim cieľom.

Overuje vaše skúsenosti a znalosti v oblasti finančného trhu.
Podľa toho prispôsobuje spôsob komunikácie tak, aby boli odborné informácie zrozumiteľné a jasné.
Pri investičných produktoch, najmä na kapitálovom trhu, je súčasťou procesu aj posúdenie vhodnosti investície, ktoré slúži na ochranu klienta.

Finančný agent navrhuje riešenia, ktoré zodpovedajú vašim finančným možnostiam, a zároveň vás upozorní aj na produkty, ktoré pre vás nemusia byť vhodné.
Každé uzatvorenie zmluvy predstavuje finančný záväzok, preto by výška platieb mala byť primeraná vašim príjmom a celkovej finančnej situácii.

Dôležité informácie a poučenia vám finančný agent zrozumiteľne vysvetlí.
Pri dojednávaní finančných produktov a služieb sa spravidla vyhotovuje písomný záznam, ktorý obsahuje podstatné informácie o tom, aký produkt a prečo finančný agent sprostredkúva pre klienta.
Jeden rovnopis dostáva klient. Pri jednoduchších produktoch, ako napríklad cestovné poistenie alebo povinné zmluvné poistenie motorových vozidiel, môže byť rozsah dokumentácie primerane zjednodušený.

Finančný agent vám ponechá dostatok času na rozhodnutie, či ponúkaný finančný produkt využijete alebo nie.
Uzatvorenie zmluvy je osobným rozhodnutím klienta, preto je dôležité vstupovať len do vzťahov, ktorým rozumiete.
Ak by ste cítili neprimeraný tlak na rýchle alebo okamžité uzatvorenie zmluvy, je na mieste zbystriť pozornosť a rozhodnutie si ešte zvážiť.

Cieľom spolupráce je dlhodobý vzťah a priebežná starostlivosť.
Finančný agent poskytuje následný servis a je k dispozícii aj po uzatvorení zmluvy, aby ste sa naňho mohli obrátiť v prípade otázok, zmien alebo potreby ďalších informácií.